En este mundo moderno lleno de apps, tecnología e inteligencia artificial, es muy común también escuchar de los múltiples casos de fraudes o robos de información que ocurren a diario, los ya conocidos crímenes digitales ocurren todos los días y por eso es tan importante que los Bancos, quienes manejan información tan sensible, tengan métodos confiables para que cuando los contactemos o generemos alguna transacción, por el medio que sea, sepan que en realidad somos nosotros y no una organización criminal.

 Y aquí es dónde la tecnología sin duda juega un papel clave, ya que con la nueva política de “Know Your Customer” o KYC, los Bancos y otras instituciones financieras entran en una regulación para cumplir con las normas internacionales contra el lavado de dinero (AML) y el tristemente conocido financiamiento del terrorismo; esto debe comenzar desde el inicio de la relación comercial entre Cliente y Banco.

Los bancos enmarcan sus políticas de acuerdo a cuatro elementos:

• Política de clientes
• Procedimientos de identificación de clientes 
• Supervisión de transacciones 
• Gestión de riesgo 

Estos procedimientos de KYC existen con el objetivo de comprobar que los clientes de los Bancos, sean quienes dicen ser y este proceso ha pasado desde tener documentos oficiales que comprueben la identidad de una persona, hasta las innovaciones actuales con datos biométricos, reconocimiento facial y huella digital.

Esto a su vez le permite a la entidad financiera capturar automáticamente datos demográficos del cliente y poder aplicarlos a otras plataformas como un CRM en donde la información tendrá múltiples aplicaciones para mantener una comunicación constante con los clientes del Banco, sobre temas como:

• Atención al cliente
• Comunicación oficial
• Comunicación con fines de marketing-publicidad
• Estados de cuenta  

¿Y qué pasa con el resto del mundo

Desde el inicio de la pandemia COVID19 (principios de 2020), muchas empresas (no sólo los Bancos o entidades financieras), se han visto obligadas a establecer procesos de KYC digitales y en remoto para continuar operaciones por las restricciones que se tuvieron los últimos 2-3 años a consecuencia de la contingencia sanitaria, ya que en cierto momento no podían generar un onboarding offline de sus clientes.  

Ya sea por situaciones como la pandemia o la evolución de la tecnología, los procedimientos de KYC nos ayudan a simplificar el proceso de onboarding para nuestros clientes y a combatir en el caso de la Industria de Banca, la delincuencia financiera y el lavado de dinero.

La tecnología avanza y la verificación de identidad es la respuesta para la eficiencia en varios procesos, permítenos acompañarte en esta constante evolución con nuestras soluciones de KYC de extremo a extremo y blinda tu proceso de enrolamiento digital.