Blog Verificación de identidad, ¿Cómo lo hacen los Bancos?

Verificación de identidad, ¿Cómo lo hacen los Bancos?

Logística
18 April, 2024

Juan chancafe

demos

En este mundo moderno lleno de apps, tecnología e inteligencia artificial, es muy común también escuchar de los múltiples casos de fraudes o robos de información que ocurren a diario, los ya conocidos crímenes digitales ocurren todos los días y por eso es tan importante que los Bancos, quienes manejan información tan sensible, tengan métodos confiables para que cuando los contactemos o generemos alguna transacción, por el medio que sea, sepan que en realidad somos nosotros y no una organización criminal.

 Y aquí es dónde la tecnología sin duda juega un papel clave, ya que con la nueva política de “Know Your Customer” o KYC, los Bancos y otras instituciones financieras entran en una regulación para cumplir con las normas internacionales contra el lavado de dinero (AML) y el tristemente conocido financiamiento del terrorismo; esto debe comenzar desde el inicio de la relación comercial entre Cliente y Banco.

Los bancos enmarcan sus políticas de acuerdo a cuatro elementos:

  • Política de clientes
  • Procedimientos de identificación de clientes 
  • Supervisión de transacciones 
  • Gestión de riesgo 

Estos procedimientos de KYC existen con el objetivo de comprobar que los clientes de los Bancos, sean quienes dicen ser y este proceso ha pasado desde tener documentos oficiales que comprueben la identidad de una persona, hasta las innovaciones actuales con datos biométricos, reconocimiento facial y huella digital.

Esto a su vez le permite a la entidad financiera capturar automáticamente datos demográficos del cliente y poder aplicarlos a otras plataformas como un CRM en donde la información tendrá múltiples aplicaciones para mantener una comunicación constante con los clientes del Banco, sobre temas como:

  • Atención al cliente
  • Comunicación oficial
  • Comunicación con fines de marketing-publicidad
  • Estados de cuenta  

¿Y qué pasa con el resto del mundo

 

Desde el inicio de la pandemia COVID19 (principios de 2020), muchas empresas (no sólo los Bancos o entidades financieras), se han visto obligadas a establecer procesos de KYC digitales y en remoto para continuar operaciones por las restricciones que se tuvieron los últimos 2-3 años a consecuencia de la contingencia sanitaria, ya que en cierto momento no podían generar un onboarding offline de sus clientes.  

Ya sea por situaciones como la pandemia o la evolución de la tecnología, los procedimientos de KYC nos ayudan a simplificar el proceso de onboarding para nuestros clientes y a combatir en el caso de la Industria de Banca, la delincuencia financiera y el lavado de dinero.

La tecnología avanza y la verificación de identidad es la respuesta para la eficiencia en varios procesos, permítenos acompañarte en esta constante evolución con nuestras soluciones de KYC de extremo a extremo y blinda tu proceso de enrolamiento digital.

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